Courtier en assurance
Logiciel de gestion pour courtier et agence d'assurance
Vos polices, vos clients et vos compagnies au même endroit — et la comptabilité qui distingue enfin ce qui vous revient de ce qui appartient à l'assureur. La prime encaissée est une dette envers la compagnie ; seule votre commission est un produit. Le reversement solde la dette.
Ce que vous vivez probablement aujourd'hui
- L'argent des primes et celui de vos commissions se mélangent sur le même compte.
- Impossible de dire, à la fin du mois, combien on doit reverser à chaque compagnie.
- Les échéances de renouvellement passent sans qu'on les voie venir.
- La commission du courtier n'est jamais isolée proprement en produit.
Ce qu'ISY ERP fait à la place
- Compagnies d'assurance représentées, et polices par client (produit, prime, échéance).
- Encaissement de la prime en comptabilité de MANDANT : banque au débit / commission courtier (706) + dette envers l'assureur (4712).
- Versements échelonnés : la commission est calculée sur chaque encaissement.
- Reversement à la compagnie : l'écriture solde la dette, le net part à l'assureur.
- Solde dû à chaque compagnie suivi en continu.
- Suivi des échéances de renouvellement des polices.
Référentiel comptable
SYSCOHADA — plan comptable OHADA des entreprises
Le plan comptable est installé avec votre structure, et les écritures sont générées dans ce référentiel dès la première opération — rien à paramétrer.
Modules activés pour ce métier
Activés automatiquement quand vous choisissez cette activité, en plus du socle comptabilité, ventes, achats, stock, caisse et paie.
Essayez sur votre propre activité
Créez votre structure en quelques minutes et saisissez vos premières opérations. Vous verrez vos états comptables se remplir tout seuls.